Автор: Едуард Голодницький, Президент International Advisers Association, CEO Firm24
Financial Services Commission BVI наклали адміністративний штраф на компанію Vistra (BVI) Limited у розмірі $219,000 через численні порушення у сфері протидії відмиванню грошей (AML).
Порушення вказують на серйозні недоліки в системі комплаєнсу корпоративного провайдера щодо вимог регулювання та дотримання стандартів фінансової безпеки.
Що виявив регулятор?
1. Відсутність посиленої перевірки клієнтів (Enhanced Customer Due Diligence):
Компанія порушила розділ 20 Кодексу практики AMLTF, що вимагає проведення посиленої перевірки клієнтів, які представляють вищі ризики. Це могло включати недотримання стандартів щодо збору додаткової інформації про клієнтів або здійснення додаткових заходів для підтвердження джерел їхніх коштів.
2. Недостатнє оновлення даних про клієнтів (Up-to-date Customer Due Diligence - CDD):
Vistra порушила розділ 21 Кодексу AMLTF, який зобов’язує періодично переглядати та оновлювати дані клієнтів. Компанія могла не забезпечити регулярне оновлення інформації про своїх клієнтів, що підвищує ризик використання компанії у схемах відмивання грошей або фінансування тероризму.
3. Тестування ділових відносин (Testing of Business Relationships):
Порушення розділу 31(B) Кодексу AMLTF стосується вимоги тестування ділових відносин на предмет відповідності вимогам AML. Vistra не забезпечила адекватного моніторингу та аналізу ділових відносин, що могло призвести до неефективної ідентифікації потенційних ризиків.
4. Довіреність на третіх осіб (Reliance on Third Parties):
Vistra не виконала вимоги щодо перевірки третіх осіб, на яких покладалася для збору даних про клієнтів. Це порушення охоплює розділи 7(1), 7(2) і 7(7) Регламенту AML та розділ 31 Кодексу AMLTF. Відсутність належної перевірки третіх осіб може створювати додаткові ризики для компанії.
5. Перевірка фізичних осіб (Verification of Individuals):
Компанія не виконала вимоги розділу 24 Кодексу AMLTF, що зобов'язує здійснювати належну ідентифікацію та перевірку особистості клієнтів. Невиконання цих вимог може створювати прогалини в системі захисту від незаконної діяльності.
6. Перевірка юридичних осіб (Verification of Legal Persons):
Порушення розділів 25(2) та 25(4) Кодексу AMLTF стосуються невиконання вимог перевірки юридичних осіб, що включає ідентифікацію реальних бенефіціарів.
Компанії також були видані п'ять попереджувальних листів за порушення в галузі внутрішнього аудиту, покладання на третіх осіб, перевірку клієнтів і ведення записів. Це включає невиконання вимог до внутрішнього аудиту, що вимагають регулярного аналізу і перевірки внутрішніх процесів комплаєнсу.