FinCEN відкликало свої занепокоєння по AML, які привели до самоліквідації латвійського ABLV Bank в 2018

FinCEN 26 вересня оголосило про відкликання повідомлення про заплановані санкції щодо ABLV Bank.

Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) подала до Федерального реєстру повідомлення про відкликання свого висновку про те, що ABLV Bank, AS (ABLV) є фінансовою установою, яка викликає найбільше занепокоєння з точки зору відмивання грошей, а також відповідне повідомлення про запропоновані зміни до законодавства (NPRM) з метою запровадження спеціального заходу п'ять відповідно до розділу 311 Закону США «Про боротьбу з відмиванням грошей» (розділ 311).

16 лютого 2018 року FinCEN опублікував NPRM, в якому виклав висновки FinCEN про підозри у відмиванні грошей щодо ABLV, комерційного банку, розташованого в Ризі, Латвія, і запропонував запровадити спеціальний захід п'ять згідно зі статтею 311, який забороняє фінансовим установам, на які поширюється дія цього закону, відкривати або вести в США кореспондентські рахунки для ABLV або від його імені.

Як зазначено в Повідомленні про вихід, суттєві подальші події, що відбулися після видання NPRM, зменшили ризики відмивання грошей, пов'язані з ABLV. Невдовзі після видання NPRM Європейський центральний банк (ЄЦБ) визначив, що ABLV, а також його дочірній банк ABLV Bank Luxembourg, є неплатоспроможними або такими, що можуть збанкрутувати. Згодом ЄЦБ відкликав банківську ліцензію ABLV, а люксембурзьку дочірню компанію наказав ліквідувати. Таким чином, ABLV більше не працює як депозитарна установа. Банк перебуває на завершальній стадії процесу безповоротної ліквідації під наглядом уряду Латвії, що забезпечує дотримання вимог законодавства у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ПВК/ФТ). Крім того, латвійська влада доклала значних зусиль для виявлення та усунення минулої незаконної діяльності, якій сприяв банк, що призвело до висунення кримінальних звинувачень проти власників банку та його топ-менеджерів. В результаті FinCEN визначив, що ABLV більше не є фінансовою установою, яка викликає першочергове занепокоєння з точки зору відмивання грошей.

Паралельно з цілеспрямованими зусиллями щодо ABLV, FinCEN визнає значний прогрес, досягнутий урядом Латвії у суттєвому зміцненні режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму шляхом проведення низки значущих правових та регуляторних реформ у фінансовому секторі Латвії. Ці реформи призвели до зміцнення органів влади, інституційної спроможності та суттєвого скорочення депозитної діяльності нерезидентів у Латвії, яка була основним джерелом занепокоєння FinCEN щодо відмивання грошей на момент видання NPRM.

З 2018 року Латвія провела масштабні правові та нормативні реформи, які скоротили активність за депозитами нерезидентів - основне джерело ризику відмивання грошей - і зміцнили повноваження та інституційний потенціал у сфері AML.

Як заявляє посольство США в Латвії етапи реформ включали:

• У квітні 2018 року уряд Латвії вивів Службу фінансової розвідки з-під контролю Генеральної прокуратури, надавши FID незалежність і автономію.
• У листопаді 2018 року уряд Латвії розширив обов'язки свого фінансового регулятора (раніше Комісія з ринку фінансів і капіталу, що злилася з Банком Латвії в січні 2023 року) для посилення нагляду за ПВК/ФТ у секторах фінансів і ринку капіталу.
• У 2019 році уряд Латвії вніс поправки до Закону про запобігання відмиванню грошей за допомогою:
              Тесту на професійну придатність і сумлінність для вищого керівництва банків і співробітників, що забезпечують дотримання вимог;
              Вимоги припинення поточних ділових відносин для будь-якого клієнта, який не пройшов комплексну перевірку;
              Заборони на відкриття та ведення анонімних рахунків;
              Розширення визначення «бенефіціарного власника» з метою включення до нього непрямого контролю;
              Уточнення вимог «Знай свого клієнта» (KYC) і комплексної перевірки клієнтів (CDD) шляхом додавання додаткових галузей, які підлягають комплексній перевірці, і впровадження постійного моніторингу та перевірки джерела добробуту;
              Вимоги для Служби держдоходів VID надавати інформацію про політично значущих осіб, їхніх родичів та близьких партнерів;
              Обов'язкового проведення комплексної перевірки для клієнтів з юрисдикцій з високим рівнем ризику;
              Розширення вимог до звітів про підозрілі транзакції; та
              Уповноваження банківського регулюючого органу країни відкликати банківські ліцензії або іншим чином припиняти економічну діяльність.
• У 2021 році уряд Латвії вніс додаткові зміни до Закону про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення, зокрема:
          Розширення сфери дії правил і нагляду у сфері ПВК/ФТ для охоплення додаткових типів підприємств і юридичних осіб;
          Включення агентів з нерухомості та брокерів до числа суб'єктів, зобов'язаних дотримуватися вимог ПВК/ФТ;
          Вимога постійного і безперервного навчання для суб'єктів із зобов'язаннями ПВК/ФТ;
          Вимога, щоб бенефіціарні власники не були засуджені за міжнародні злочини або злочини проти держави;
          Розширення тригерів оцінки ризику, що використовуються фінансовими установами; та
          Впровадження нових інструментів і програмного забезпечення для сприяння в проведенні комплексної перевірки та подачі звітів про підозрілі транзакції.

FinCEN