FATF та OECD опублікували звіт про зловживання при отриманні громадянства за інвестиції

У відповідь на заклик міністрів країн-членів FATF у квітні 2022 року приділяти більше уваги боротьбі з корупцією, FATF завершила спільний проект з Організацією економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР), який досліджує ризики відмивання грошей та фінансових злочинів, пов'язані з програмами CBI/RBI, включаючи ризики, пов'язані з підкупом іноземних громадян, шахрайством та корупцією, а також їхній вплив на доброчесність, оподаткування та міграцію в державі.

FATF та OECD опублікували звіт "Misuse of Citizenship and Residency by Investment Programmes", в якому розглядаються вразливості, пов'язані з програмами громадянства та посвідки на проживання через інвестиції.  Програми Citizenship and residency by investment (CBI/RBI), призначені для прискорення надання громадянства або посвідки на проживання іноземним інвесторам, можуть сприяти економічному зростанню, але в той же час вони схильні до ризиків експлуатації злочинцями та корумпованими чиновниками для відмивання грошей та обходу санкцій.

Належне управління програмами CBI або RBI може принести користь як приймаючим країнам, так і приватним особам, але на практиці такі програми несуть значні ризики відмивання грошей, шахрайства та інших форм зловживань.

"Надання громадянства та права на проживання заможним інвесторам через програми "золотих" паспортів та віз потенційно може призвести до економічного зростання. Але вони можуть бути використані і використовуються злочинцями та корупціонерами, які хочуть відмити свої гроші, приховати свою особу та активи або здійснити нові злочини. Цей звіт закликає уряди, які керують цими програмами, запровадити різноманітні запобіжні заходи, щоб забезпечити управління цими програмами з урахуванням ризиків", - заявив Президент FATF Т. Раджа Кумар (T. Raja Kumar).

У звіті висвітлено, як програми ІБК можуть забезпечити злочинцям більшу глобальну мобільність і допомогти їм приховати свою особу та злочинну діяльність за підставними компаніями в інших юрисдикціях. У звіті висвітлюються вразливі місця цих складних програм міжнародної інвестиційної міграції, включаючи часте використання посередників, залучення багатьох державних установ, зловживання з боку професійних посередників і відсутність належного управління програмами CBI/RBI. 

"Злочинна експлуатація програм громадянства та посвідок на проживання є багатомільярдним бізнесом для відмивання доходів від шахрайства та корупції, ухилення від правосуддя або доступу до третіх країн. Наша спільна робота ФАТФ та ОЕСР визначає ризики та вразливі місця схем "золотих віз" і пропонує низку заходів для пом'якшення наслідків, які допоможуть політикам та операторам програм, включаючи відповідні механізми належної перевірки, прозорості та доброчесності", - заявив Генеральний секретар ОЕСР Корманн.

Основні рекомендації FATF включають проведення ретельної перевірки управління ризиками. Зокрема, рекомендується перевіряти заявників на зв'язок із особами під санкціями. Звіт спрямований на надання політикам та адміністраторам програм стратегій для вирішення цих уразливостей, наголошуючи на критичну необхідність розуміння ролей та обов'язків усіх сторін, що беруть участь у програмах CBI/RBI, для виявлення шахрайських дій.

У звіті пропонуються заходи і наводяться приклади передового досвіду, які можуть допомогти політикам і тим, хто відповідає за управління програмами інвестиційної міграції, впоратися з цими ризиками.

Серед них - поглиблений аналіз і розуміння того, як злочинці можуть використовувати програми RBI/CBI. У ньому також висвітлено, як уряди можуть включити заходи зі зниження ризиків, такі як багаторівнева комплексна перевірка, у розробку своїх програм інвестиційної міграції.

У звіті також підкреслюється, що підвищені ризики відмивання грошей і фінансових злочинів у цих програмах інвестиційної міграції стосуються не лише заявників, але й професійних посередників, які беруть участь у процесі. Тому дуже важливо забезпечити чіткість щодо відповідних ролей та обов'язків різних сторін, залучених до програм RBI/CBI, щоб мати змогу виявити шахрайські дії.

Серед важливого, наприклад, рекомендація у п. 172, де йдеться про те, що банки, які приймають "CBI паспорти" і "RBI ВНЖ" як основний засіб ідентифікації клієнтів, повинні враховувати ризики CBI/RBI протягом усього життєвого циклу відносин. Банкам рекомендується приділити належну увагу тому, як у кожному випадку наявність декількох громадянств і місць резидентства і, зокрема, статуси, отримані внаслідок інвестиційної міграції, можуть відкривати нові можливості для зловживань, включно з ризиками шахрайства, відмивання грошей та ухилення від сплати податків.

Варіанти, які фінансова установа може розглянути для полегшення постійного моніторингу, включають маркування особистих рахунків, відкритих з використанням CBI-паспорта, маркування корпоративних рахунків, де бенефіціарний власник використовував CBI паспорт для реєстрації компанії. Рекомендується проводити періодичні перевірки діяльності, пов'язаної з CBI-паспортами (індивідуальні та корпоративні рахунки). Рекомендується також маркування звітів про підозрілі операції за рахунками, пов'язаними з CBI паспортами.