Центробанк ОАЕ опублікував гайд по боротьбі з неліцензованими криптопровайдерами

08 листопада 2023 193 IT комiтет, Банківський комiтет

Автор: Едуард Голодницький, Президент International Advisers Association, CEO Firm24

6 листопада Центральний банк ОАЕ (CBUAE) спільно з Національним комітетом з боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та незаконних організацій (NAMLCFTC) опублікував гайд по боротьбі з неліцензованими постачальниками послуг віртуальних активів (Guidance on combating the use of unlicensed virtual asset service providers).

В гайді наведений перелік Red Flag Indicators згідно FATF Report on Red Flag Indicators of ML/CT regarding Virtual Assets. Йдеться про список порушень через які проти компанії можуть ввести обмеження:

  • відсутність ліцензії VASP від Supervisory Authority
  • відсутність сабстансу (No physical presence)
  • нереалістичні обіцянки (Unrealistic promises/Ponzi schemes)
  • неінформативний сайт, недостатній рівень комунікації з наглядовими органами та клієнтами
  • відсутність документації та комплаєнсу
  • холодні дзвінки від колл-центрів
  • фейкові ICO без авторизації Supervisory Authority
  • фейкові гаманці та обміни активами
  • купівля або продаж рухомого/нерухомого майна, де кошти були конвертовані з або у віртуальний актив на частину або всю вартість майна
  • платежі, здійснюються практично будь-яким способом (готівкою, банківським переказом тощо) третьою особою, яка не має юридичного відношення до провайдеру та до основної транзакції
  • усвідомлена співпраця з неліцензованими постачальниками послуг.

Наглядові органи вимагають, щоб представники криптобізнесу, а також постачальники традиційних фінансових послуг, повідомляли про діяльність недобросовісних компаній.

У CBUAE зазначають, що щодо компаній-порушників застосовуватимуть як фінансові санкції, так і кримінальне переслідування. Глава відомства Халед Мохамед Балама пояснив, що в міру становлення галузі цифрових активів влада активізує роботу з боротьби з будь-якими видами економічних злочинів. 

Гайд є частиною програми ОАЕ щодо виходу з «сірого списку» Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей.

CBUAE