Автор: Олександр Ковтонюк, Founder & CEO Intax Events
Intax
Міністерство фінансів США і Мережа по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN), Управління з контролю за іноземними активами (OFAC) і Управління кримінальних розслідувань IRS (CI) дійшли висновку, що Binance Holdings Ltd. і її дочірні компанії несуть відповідальність за порушення законів США про боротьбу з відмиванням грошей і санкцій, які захищають американську національну безпеку і цілісність міжнародної фінансової системи.
Binance - найбільша у світі біржа криптовалюти, на яку припадає близько 60% централізованої спотової торгівлі віртуальною валютою.
Серед звинувачень, висунутих Binance, - проведення фінансових операцій для осіб, залучених до фінансування тероризму, здирництва, розповсюдження матеріалів про сексуальне насильство над дітьми, ринки даркнету, шахрайство та іншу незаконну діяльність.
Binance дійшла до мирової угоди з FinCEN і OFAC про порушення Закону про банківську таємницю (BSA) і порушення санкційних обмежень. Порушення включають нездатність реалізувати програми із запобігання та повідомлення про підозрілі угоди з терористами, зокрема з "Бригадами Аль-Кассам" Хамаса, Палестинським ісламським джихадом (PIJ), "Аль-Каїдою" та "Ісламською державою Іраку і Сирії" (ІДІЛ), зловмисниками-здирниками, відмивачами грошей та іншими злочинцями, а також проведення транзакцій між користувачами зі США та користувачами в санкційних юрисдикціях, таких як Іран, Північна Корея, Сирія та Кримський регіон України. Не дотримуючись зобов'язань по боротьбі з відмиванням грошей і санкцій, Binance дозволила низці незаконних суб'єктів вільно здійснювати транзакції на платформі.
Мирова угода з FinCEN передбачає грошовий штраф у розмірі 3,4 мільярда доларів, п'ятирічний контроль і вимагає ухвалення серйозних зобов'язань щодо дотримання вимог, зокрема для забезпечення повного виходу Binance зі Сполучених Штатів.
Мирова угода з OFAC передбачає штраф у розмірі 968 мільйонів доларів і вимагає від Binance дотримуватися низки зобов'язань щодо дотримання санкцій, включно з повною співпрацею з наглядом, контрольованим FinCEN.
Щоб гарантувати, що Binance виконує умови врегулювання, зокрема не пропонує послуги особам зі США, а також для забезпечення боротьби з незаконною діяльністю, Мінфін збереже доступ до бухгалтерії, записів і систем Binance протягом п'яти років через систему моніторингу. Невиконання цих зобов'язань може піддати Binance додатковим штрафам, включно з відкладеним штрафом у розмірі 150 мільйонів доларів США, який буде стягнутий FinCEN, якщо Binance не виконає умови щодо дотримання вимог і нагляду.
Ця угода є найбільшою в історії Міністерства фінансів США та FinCEN.